Factoring und Forderungsverkauf

Für Ihre Factoringanfrage benötigen wir im ersten Schritt nur wenige Angaben zu Ihrem Unternehmen (darunter Name, Rechtsform, Gründungsdatum) und Ihnen als Kontaktperson. Im zweiten Schritt und nach dem Unternehmergespräch benötigen wir i.d.R. die folgenden Dokumente:
• Jahresabschlüsse der letzten beiden Geschäftsjahre
• Aktuelle BWA inkl. Summen- und Saldenliste (SuSa)
• Aktuelle OPOS-Liste
• Drei Rechnungen der größten Debitoren

• Beschreibung des Buchhaltungsprozesses von Auftragserstellung bis Abrechnung mit Terminen und Fristen

Gerne helfen wir Ihnen bei der Zusammenstellung und Aufbereitung der Unterlagen. Mit unseren Checklisten behalten Sie in jeder Phase des Prozesses den Überblick.

Um eine Factoring-Linie über die DFKP zu erhalten, sollte Ihr Unternehmen folgende Mindestvoraussetzungen erfüllen:

• Jahresumsatz: über 250.000 Euro

• Unternehmensalter: über 24 Monate

• Unternehmenssitz: Deutschland

• Forderungen des Unternehmens dürfen nicht bereits abgetreten sein, etwa durch eine Globalzession

Forderungen sind faktorabel, wenn die mit der Forderung verknüpfte Leistung bereits erbracht wurde. Außerdem darf die Forderung nicht bereits anderweitig abgetreten sein, wie es bei einer Globalzession der Fall ist. Eine Ausnahme besteht, wenn ein bestehendes Vertragsverhältnis zu einer Factoringgesellschaft beendet und diese durch eine andere Gesellschaft ausgetauscht werden soll.

Übliche Laufzeiten bei Factoring-Linien sind 12 Monate bis 3 Jahre. In der Regel ist die Zusammenarbeit mit einer Factoringgesellschaft langfristig angelegt, sodass die Linien ca. alle zwei Jahre erneuert werden.

Beim Ein-Vertrags-Modell ist die Bürgschaft zur Absicherung der Factoringgesellschaft vor einem Forderungsausfall im Vertrag inklusive, beim Zwei-Vertrags-Modell kann die Bürgschaft parallel zum Factoringvertrag auch bei einem externen Anbieter abgeschlossen werden.

Je nach Factoringgesellschaft und Factoring-Variante sind unterschiedliche Vertragsausgestaltungen möglich. Üblich sind die Erhebung einer festen Factoringgebühr zuzüglich eines Zinssatzes über die Laufzeit der Linie sowie Prüf- und Delkrederegebühren. Alternativ kann auch ein ‚All-In-Satz‘ vereinbart werden, welcher alle Posten bereits abdeckt.

Die Bearbeitungszeit bis zur Einrichtung einer Factoring-Linie variiert und ist stark abhängig vom Umsatz, des Rechnungsvolumens und der Kundenstruktur Ihres Unternehmens. Üblich ist jedoch eine Dauer von 6-8 Wochen; verfügt ein Unternehmen über komplexe Strukturen, kann sich der Einrichtungsprozess auf bis zu 4 Monate verlängern.

Es können Forderungen an Unternehmen aus allen Ländern fakturiert werden, die von einer Warenkreditversicherung (WKV) abgedeckt werden können. Dies schließt Länder aus, die mit politischen bzw. wirtschaftlichen Sanktionen belegt sind.

Eine Fakturierung von B2C-Forderungen wird nicht angeboten, da eine individuelle Risikoprüfung der Debitoren zu aufwendig und damit für eine Factoringgesellschaft unwirtschaftlich wäre.

Je nach Leistung, auf die sich die Forderung bezieht, z.B. bei Warenlieferungen, wo durch Reklamierbarkeit eine Gegenforderung auftreten kann, richtet die Factoringgesellschaft ein Sperrkonto für Sie ein. Dort wird ein Teil der ausgezahlten Rechnungssumme bis zum Ausgleich der Forderungen durch den Debitor bzw. bis 30 Tage nach Überfälligkeit für Sie verwahrt und Ihnen anschließend vollständig erstattet.

Wir arbeiten mit den wichtigsten deutschen KMU-Finanzierern zusammen. Darunter befinden sich bundesweit aktive Universalbanken, Regionalbanken, Genossenschaftsbanken, Neofinanzierer, Schwarmfinanzierer, Online-Marktplätze, Einkaufsfinanzierer, Leasinggesellschaften, Factoringgesellschaften und Bürgschaftsanbieter.

Unsere höchste Priorität ist der Schutz und die Sicherheit Ihrer Daten. Diese werden auf deutschen Servern gespeichert, SSL-verschlüsselt und nur mit den betreffenden Finanzierern geteilt. Diese wiederum entbinden Sie zugunsten der DFKP von etwaigen Verschwiegenheitspflichten, insbesondere dem Bankgeheimnis. Darüber hinaus werden zu keinem Zeitpunkt Informationen zu Ihrer Person oder Ihrem Unternehmen an Dritte übermittelt oder veröffentlicht.