Factoring und Forderungsverkauf

Für Ihre Factoringanfrage benötigen wir im ersten Schritt nur wenige Angaben zu Ihrem Unternehmen (darunter Name, Rechtsform, Gründungsdatum) und Ihnen als Kontaktperson. Im zweiten Schritt und nach dem Unternehmergespräch benötigen wir i.d.R. die folgenden Dokumente:
• Jahresabschlüsse der letzten beiden Geschäftsjahre
• Aktuelle BWA inkl. Summen- und Saldenliste (SuSa)
• Aktuelle OPOS-Liste
• Drei Rechnungen der größten Debitoren

• Beschreibung des Buchhaltungsprozesses von Auftragserstellung bis Abrechnung mit Terminen und Fristen

Gerne helfen wir Ihnen bei der Zusammenstellung und Aufbereitung der Unterlagen. Mit unseren Checklisten behalten Sie in jeder Phase des Prozesses den Überblick.

Um eine Factoring-Linie über die DFKP zu erhalten, sollte Ihr Unternehmen in der Regel folgende Voraussetzungen erfüllen:

• Jahresumsatz: über 250.000 Euro

• Unternehmensalter: über 24 Monate

• Unternehmenssitz: Deutschland

• Forderungen des Unternehmens dürfen nicht bereits abgetreten sein, etwa durch eine Globalzession

Forderungen sind faktorabel, wenn die mit der Forderung verknüpfte Leistung bereits erbracht wurde. Außerdem darf die Forderung nicht bereits anderweitig abgetreten sein, wie es bei einer Globalzession der Fall ist. Eine Ausnahme besteht, wenn ein bestehendes Vertragsverhältnis zu einer Factoringgesellschaft beendet und diese durch eine andere Gesellschaft ausgetauscht werden soll.

Üblich sind Laufzeiten ab 12 Monaten. In der Regel ist die Zusammenarbeit mit einer Factoringgesellschaft langfristig angelegt.

Beim Ein-Vertrags-Modell ist die Bürgschaft zur Absicherung der Factoringgesellschaft vor einem Forderungsausfall im Vertrag inklusive, beim Zwei-Vertrags-Modell kann die Bürgschaft parallel zum Factoringvertrag auch bei einem externen Anbieter abgeschlossen werden.

Je nach Factoringgesellschaft und Factoring-Variante sind unterschiedliche Vertragsausgestaltungen möglich. Üblich sind die Erhebung einer festen Factoringgebühr zuzüglich eines Zinssatzes über die Laufzeit der Linie sowie Prüf- und Delkrederegebühren. Alternativ kann auch ein ‚All-In-Satz‘ vereinbart werden, welcher alle Posten bereits abdeckt.

Zudem informieren wir Sie im Unternehmergespräch bzw. auch schriftlich im Nachgang über eine einmalige Abschlussgebühr, die wir lediglich im Erfolgsfall erheben. Darüber hinaus fallen für Sie keine weiteren Kosten an. Bis zur Auszahlung und der dann fälligen Abschlussgebühr gehen wir als DFKP in „Vorleistung“. 

Die Bearbeitungszeit bis zur Einrichtung einer Factoring-Linie variiert und ist stark abhängig vom Umsatz, dem Rechnungsvolumen und der Kundenstruktur Ihres Unternehmens. Über unser Netzwerk können wir Ihnen schnellstmögliches Factoring anbieten.

Es können Forderungen an Unternehmen aus allen Ländern fakturiert werden, die von einer Warenkreditversicherung (WKV) abgedeckt werden können. Dies schließt Länder aus, die mit politischen bzw. wirtschaftlichen Sanktionen belegt sind.

Wir arbeiten mit den wichtigsten deutschen Factoringgesellschaften zusammen. Darüber hinaus befinden sich in unserem Netzwerk bundesweit aktive Geschäftsbanken, sog. „Online- bzw. Neo-Banken“, Schwarmfinanzierer, Marktplätze sowie Regionalbanken, Einkaufsfinanzierer und Leasinggesellschaften.

Unsere höchste Priorität ist der Schutz und die Sicherheit Ihrer Daten. Diese werden auf deutschen Servern gespeichert, SSL-verschlüsselt und nur mit den betreffenden Finanzierern geteilt. Diese wiederum entbinden Sie zugunsten der DFKP von etwaigen Verschwiegenheitspflichten, insbesondere dem Bankgeheimnis. Darüber hinaus werden zu keinem Zeitpunkt Informationen zu Ihrer Person oder Ihrem Unternehmen an Dritte übermittelt oder veröffentlicht. Unser Informationssicherheits-Managementsystem (ISMS) ist nach der international führenden und weltweit anerkannten Norm DIN EN ISO/IEC 27001:2017 vom TÜV Saarland zertifiziert.