Factoring

Um eine Finanzierung über die DFKP zu erhalten, sollte Ihr Unternehmen folgende Mindestvoraussetzungen erfüllen:

• Jahresumsatz: über 100.000 Euro
• Unternehmensalter: über 12 Monate
• Unternehmenssitz: Deutschland
• Bonitätsbewertung: Creditreform-Index unter 300

Für Ihre Finanzierungsanfrage benötigen wir im ersten Schritt nur wenige Angaben:

• Details zu Ihrem Kredit- bzw. Finanzierungswunsch, wie Wunschbetrag, Verwendungszweck, Laufzeit und Dringlichkeit
• Informationen zu Ihrem Unternehmen (darunter Name, Rechtsform, Gründungsdatum) und Ihnen als Kontaktperson

Optional können Sie uns bereits zu diesem Zeitpunkt benötigte Unterlagen (abhängig von der Finanzierungsart) und weitere Angaben über einen kurzen Fragebogen zukommen lassen. Alternativ kümmern wir uns im persönlichen DFKP-Unternehmergespräch darum.

Die Konditionen hängen von der Bonität Ihres Unternehmens sowie der gewünschten Laufzeit der Finanzierung ab. Die aktuelle Bonität Ihres Unternehmens und der damit korrespondierende Zins werden vom Finanzierer während des Kreditprozesses ermittelt und immer individuell vergeben („Rating“). Wir sind jedoch in der Lage, Ihnen bereits während des Unternehmergesprächs mithilfe der DFKP-Plattform eine Konditionsschätzung mitzuteilen. Diese erhalten Sie zudem in Ihrem individuellen DFKP-Angebot.

Forderungen können factoriert werden, wenn die mit der Forderung verknüpfte Leistung bereits erbracht wurde. Außerdem darf die Forderung nicht bereits anderweitig abgetreten sein, wie es bei einer Globalzession der Fall ist. Eine Ausnahme besteht, wenn ein bestehendes Vertragsverhältnis zu einer Factoringgesellschaft beendet und diese durch eine andere Gesellschaft ausgetauscht werden soll.

Es können Forderungen an Unternehmen aus allen Ländern fakturiert werden, die von einer Warenkreditversicherung (WKV) abgedeckt werden können. Dies schließt Länder aus, die mit politischen bzw. wirtschaftlichen Sanktionen belegt sind.

Beim Ein-Vertrags-Modell ist die Bürgschaft zur Absicherung der Factoring-Gesellschaft vor einem Forderungsausfall im Vertrag inklusive, beim Zwei-Vertrags-Modell kann die Bürgschaft parallel zum Factoring-Vertrag auch bei einem externen Anbieter abgeschlossen werden.

Je nach Factoring-Gesellschaft und Factoring-Variante sind unterschiedliche Vertragsausgestaltungen möglich. Üblich sind die Erhebung einer festen Factoring-Gebühr zuzüglich eines Zinssatzes über die Laufzeit der Linie sowie Prüf- und Delkrederegebühren. Alternativ kann auch ein ‚All-In-Satz‘ vereinbart werden, welcher alle Posten bereits abdeckt.

Die Bearbeitungszeit bis zur Einrichtung einer Factoring-Linie variiert und ist stark abhängig vom Umsatz, des Rechnungsvolumens und der Kundenstruktur Ihres Unternehmens. Üblich ist jedoch eine Dauer von 6-8 Wochen; verfügt ein Unternehmen über komplexe Strukturen, kann sich der Einrichtungsprozess auf bis zu 4 Monate verlängern.

Üblich sind Laufzeiten ab 12 Monaten. In der Regel ist die Zusammenarbeit mit einer Factoring-Gesellschaft langfristig angelegt.

Für Ihre Factoringanfrage benötigen wir die folgenden Dokumente:

Gerne helfen wir Ihnen bei der Zusammenstellung und Aufbereitung der Unterlagen. Mit unseren Checklisten behalten Sie in jeder Phase des Prozesses den Überblick.

Wir informieren Sie im Unternehmergespräch bzw. auch schriftlich im Nachgang über eine einmalige Abschlussgebühr, die wir lediglich im Erfolgsfall erheben. Darüber hinaus fallen für Sie keine weiteren Kosten an. Bis zur Auszahlung und der dann fälligen Abschlussgebühr gehen wir als DFKP in „Vorleistung“.

Wir arbeiten mit den wichtigsten deutschen KMU-Finanzierern zusammen. Darunter befinden sich bundesweit aktive Universalbanken, Regionalbanken, Genossenschaftsbanken, Neofinanzierer, Schwarmfinanzierer, Online-Marktplätze, Einkaufsfinanzierer, Leasing- und Factoringgesellschaften.

Unsere höchste Priorität ist der Schutz und die Sicherheit Ihrer Daten. Diese werden auf deutschen Servern gespeichert, SSL-verschlüsselt und nur mit den betreffenden Finanzierern geteilt. Diese wiederum entbinden Sie zugunsten der DFKP von etwaigen Verschwiegenheitspflichten, insbesondere dem Bankgeheimnis. Darüber hinaus werden zu keinem Zeitpunkt Informationen zu Ihrer Person oder Ihrem Unternehmen an Dritte übermittelt oder veröffentlicht. Unser Informationssicherheits-Managementsystem (ISMS) ist nach der international führenden und weltweit anerkannten Norm DIN EN ISO/IEC 27001:2017 vom TÜV Saarland zertifiziert.

Nein, die Deutsche Firmenkredit Partner ist ein unabhängiger Finanzierungsberater für kleine und mittlere Unternehmen. Um ihnen passgenaue Finanzierungen zu marktführenden Konditionen bieten zu können, holen wir für sie gezielt passende Angebote über unser Netzwerk aus mehr als 200 Banken und Finanzierern ein und begleiten unsere Kunden bis zum Vertragsabschluss und gerne auch darüber hinaus.