Firmenkredite zu Top-Konditionen

Kreditbetrag: 10.000 – 10 Mio. EUR Dauer: 4 Min.

Ein Firmenkredit, auch Unternehmenskredit oder Geschäftskredit genannt, ermöglicht Ihnen, in Ihr Unternehmen zu investieren oder mit dem aufgenommenen Fremdkapital Betriebsmittel zu finanzieren. Über unser großes Finanzierernetzwerk bieten wir Ihnen verschiedene Firmenkredite an, die genau zu Ihrem Unternehmen und Ihrem Bedarf passen.

Ein Kredit für Unternehmen über die DFKP: Ihre Vorteile

Wir sind da, um den Finanzierungsprozess für Sie und Ihr Unternehmen so einfach und erfolgreich wie möglich zu gestalten. Dafür bereiten wir all Ihre Unterlagen optimal auf und prüfen mit nur einem einzigen Antrag Ihrerseits mehr als 150 Banken und Finanzierer in unserem Netzwerk. Zusätzlich übernehmen wir als Ihre Finanzierungsberatung die komplette Kommunikation mit der Bank. Um für Sie schnellstmögliche Erfolge zu erzielen, beschleunigen wir sämtliche Prozesse und sichern Ihrem Unternehmen so das beste Angebot am Markt.

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Wann ist die Aufnahme eines Firmenkredits sinnvoll?

Wollen oder können Sie Investitionen oder Aufträge nicht aus Eigenmitteln finanzieren, bietet sich die Aufnahme von Fremdkapital an. Mit einem Firmenkredit erhöhen Sie Ihre Liquidität und ermöglichen Wachstum und Innovation in Ihrem Unternehmen – die Zinskosten mindern zudem Ihre Steuerlast. Abhängig von der Mittelverwendung eignen sich unterschiedliche Kreditarten für Sie.

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Betriebsmittelkredite

Zur Liquiditätserhöhung für den laufenden Geschäftsbetrieb oder zur Finanzierung von Materialien und Rohstoffen können Sie ein kurz- bis mittelfristiges Darlehen aufnehmen und dieses mit den anschließend generierten Umsätzen zurückzahlen. Üblicherweise haben Betriebsmittelkredite Laufzeiten von bis zu fünf Jahren und werden mit persönlichen Bürgschaften oder Zessionen besichert.

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Investitionskredite

Objekte des Anlagevermögens wie Produktionsmaschinen oder Immobilien, die Ihrem Unternehmen langfristig zur Wertschöpfung dienen, werden mit Investitionskrediten über eine mittel- bis langfristige Laufzeit finanziert. Die Besicherung erfolgt entweder durch das Objekt selbst oder andere Sachsicherheiten. Als Alternativen zur Objektfinanzierung bieten sich zudem Leasing- oder Mietkauflösungen an.

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Kontokorrentlinien

Um kurzfristig Liquiditätsengpässe auszugleichen, können Sie ihr Geschäftskonto innerhalb einer eingeräumten Kreditlinie überziehen. Da ein Abrufen ohne Ankündigung möglich ist und die Tilgung nicht nach Plan, sondern durch die laufenden Zahlungseingänge erfolgt, ermöglichen Kontokorrentlinien eine hohe Flexibilität. Bei dauerhafter Inanspruchnahme empfiehlt sich aufgrund der relativ hohen Zinsen eine Umschuldung des Kontokorrents; durch die Rückführung können Sie Ihre Kapitalkosten deutlich senken.

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Zwischenfinanzierungen

Auch Zwischenfinanzierungen fallen in die Kategorie Firmenkredite. Eine Zwischenfinanzierung wird oft genutzt, um kurzfristigen Liquiditätsbedarf zu decken, während das Unternehmen auf Umsätze oder einen langfristigen Firmenkredit wartet. Durch das kurzfristig aufgenommene Fremdkapital können zum Beispiel Aufträge vorfinanziert oder saisonale Schwankungen ausgeglichen werden. Eine Zwischenfinanzierung wird in der Regel besonders schnell genehmigt und kann flexibel und kostenlos zurückgeführt werden.

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In 4 Schritten zu Ihrer Finanzierung

Schnell und unkompliziert: Dass eine Finanzierung über uns genau so läuft, verdeutlicht unser schlanker und transparenter DFKP-Finanzierungsprozess. Vom Erstkontakt bis zum erfolgreichen Abschluss sind wir als Ihr Partner an Ihrer Seite.

Sie stellen eine Finanzierungsanfrage – kostenlos und unverbindlich. Ihr fester, persönlicher DFKP-Finanzierungsberater meldet sich innerhalb von 24 Stunden bei Ihnen.

Im DFKP-Unternehmergespräch erarbeitet er mit Ihnen innerhalb von 15-20 Minuten Ihr persönliches Finanzierungskonzept. Unmittelbar danach senden wir Ihnen Ihr DFKP-Angebot samt Konditionsschätzung.

Wir bereiten Ihre Unterlagen optimal auf und holen die besten Angebote aus unserem DFKP-Netzwerk von mehr als 150 Banken und Finanzierern ein.

Sie erhalten Ihre passgenaue Finanzierungslösung zu marktführenden Konditionen.

Welche weiteren Alternativen zum Firmenkredit gibt es?

Welche Finanzierungslösung wir Ihnen konkret anbieten, hängt grundsätzlich stark von Ihrem Investitionsvorhaben ab. Ein klassischer Firmenkredit für Betriebsmittel, Investitionen bzw. Ihr Unternehmenswachstum ist sicherlich die gängigsten Finanzierungsmöglichkeit. Hier können wir Ihnen verschiedene Kreditangebote machen. Mögliche Alternativen, um auch ohne einen Firmenkredit an liquide Mittel zu gelangen, sind beispielsweise Factoring, Einkaufsfinanzierungen, Leasing und Mietkauf oder aber auch Sale-and-Lease-Back oder Sale-and-Mietkauf-Back. Oft raten wir Unternehmen auch dazu, diese Kreditalternativen mit einem Firmenkredit zu kombinieren. Hierzu prüfen wir den individuellen Bedarf Ihres Unternehmens und verknüpfen diesen mit den besten Angeboten unserer Finanzierungspartner. Dabei greifen unsere DFKP-Finanzierungsberater auf ihr langjähriges Know-how und ihr Spezialwissen im Bereich Unternehmensfinanzierung zurück und werden von unserer digitalen DFKP-Plattform intelligent unterstützt.

Welche Finanzierer vergeben die besten Firmenkredite?

Einen speziellen Kredit für Firmen bieten prinzipiell sowohl Traditionelle Banken, also Geschäftsbanken und Großbanken sowie regionale Volksbanken und Sparkassen, aber auch Neo-Finanzierer an. Welcher hierbei der beste ist, lässt sich pauschal nicht sagen. Das ist abhängig von Ihrem individuellen Bedarf, Ihrem Unternehmensalter, Ihrer Bonität, Ihren Sicherheiten, der gewünschten Laufzeit, Ihrer Gesellschaftsform und vielem mehr. Wir analysieren all das gemeinsam mit Ihnen im persönlichen DFKP-Unternehmergespräch und finden auf Basis dessen den Firmenkredit für Sie, der am besten zu Ihnen passt.

Mindestvoraussetzungen für Unternehmen

Unternehmensalter > 24 Monate
Jahresumsatz > 250.000 EUR
Rechtsform Kein Verein oder GbR
Unternehmenssitz Deutschland

Häufig gestellte Fragen zu Firmenkrediten

Um einen Firmenkredit über die DFKP zu erhalten, sollte Ihr Unternehmen folgende Mindestvoraussetzungen erfüllen:

  • Jahresumsatz: über 250.000 Euro
  • Unternehmensalter: über 24 Monate
  • Unternehmenssitz: Deutschland
  • Bonitätsbewertung: Creditreform-Index unter 300

Für Ihre Finanzierungsanfrage benötigen wir im ersten Schritt nur wenige Angaben:

  • Details zu Ihrem Kredit- bzw. Finanzierungswunsch, wie Wunschbetrag, Verwendungszweck, Laufzeit und Dringlichkeit
  • Informationen zu Ihrem Unternehmen (darunter Name, Rechtsform, Gründungsdatum) und Ihnen als Kontaktperson

Optional können Sie uns bereits zu diesem Zeitpunkt benötigte Unterlagen (abhängig von der Finanzierungsart) und weitere Angaben über einen kurzen Fragebogen zukommen lassen. Alternativ kümmern wir uns im persönlichen DFKP-Unternehmergespräch darum.

Die Konditionen hängen von der Bonität Ihres Unternehmens sowie der gewünschten Laufzeit der Finanzierung ab. Die aktuelle Bonität Ihres Unternehmens und der damit korrespondierende Zins werden vom Finanzierer während des Kreditprozesses ermittelt und immer individuell vergeben („Rating“). Wir sind jedoch in der Lage, Ihnen bereits während des Unternehmergesprächs mithilfe der DFKP-Plattform eine Konditionsschätzung mitzuteilen. Diese erhalten Sie zudem in Ihrem individuellen DFKP-Angebot.

Firmenkredite dienen der Finanzierung des Anlage- und Umlaufvermögens und sind vielseitig einsetzbar. So können Sie Einkäufe und Aufträge vorfinanzieren oder mithilfe eines Investitionskredits eine neue Produktionsanlage installieren. Auch zur kurzfristigen Liquiditätssicherung oder zum Ausgleich von Saisonspitzen greifen viele Unternehmer auf Betriebsmittel- oder Kontokorrentkredite zurück.

Ihre Kreditlaufzeit ist abhängig von den Konditionen des kreditgebenden Finanzierers, der Kreditart und der Mittelverwendung. So sind bei kurzfristigen Krediten Laufzeiten ab einem Monat, bei Betriebsmittelkrediten von bis zu 60 Monaten üblich. Je nach Vorhaben und Investitionsobjekt (z. B. Immobilien) werden auch Laufzeiten von 120 Monaten oder länger angeboten.

In der Regel benötigen wir für die Beantragung eines Firmenkredits folgende Dokumente von Ihnen:

  • Jahresabschlüsse der letzten beiden Geschäftsjahre
  • Aktuelle BWA inkl. Summen- und Saldenliste (SuSa)
  • Banken- bzw. Verbindlichkeitenspiegel
  • Kontoauszüge der letzten 90 Tage
  • Einwilligung zur Schufa-Prüfung
  • Gerne helfen wir Ihnen bei der Zusammenstellung und Aufbereitung der Unterlagen. Mit unseren Checklisten behalten Sie in jeder Phase des Prozesses den Überblick.

    Die geforderten Sicherheiten für Firmenkredite hängen von Ihrer Rechtsform sowie Größe, Alter und Bonität Ihres Unternehmens ab. Einige unserer Finanzierungspartner fordern fallabhängig Bürgschaften an, um das Risiko von Kreditausfällen abzusichern. Anstelle von Bürgschaften können Finanzierungen auch mit Forderungszessionen oder Sachsicherheiten besichert werden. Bei sehr guten Bonitäten werden Kredite auch ohne Sicherheiten, d. h. „blanko“ vergeben.

    Nach Vorlage der notwendigen Unterlagen kann bei digitalen Anbietern binnen 48 Stunden eine positive Kreditentscheidung herbeigeführt werden und eine Auszahlung innerhalb von 2-5 Tagen erfolgen. Bei Groß- und Geschäftsbanken dauert der Prozess bis zur Auszahlung ca. 2-3 Wochen.

    Wir informieren Sie im Unternehmergespräch bzw. auch schriftlich im Nachgang über eine einmalige Abschlussgebühr, die wir lediglich im Erfolgsfall erheben. Darüber hinaus fallen für Sie keine weiteren Kosten an. Bis zur Auszahlung und der dann fälligen Abschlussgebühr gehen wir als DFKP in „Vorleistung“.

    Wir arbeiten mit den wichtigsten deutschen KMU-Finanzierern zusammen. Darunter befinden sich bundesweit aktive Universalbanken, Regionalbanken, Genossenschaftsbanken, Neofinanzierer, Schwarmfinanzierer, Online-Marktplätze, Einkaufsfinanzierer, Leasing- und Factoringgesellschaften.

    Unsere höchste Priorität ist der Schutz und die Sicherheit Ihrer Daten. Diese werden auf deutschen Servern gespeichert, SSL-verschlüsselt und nur mit den betreffenden Finanzierern geteilt. Diese wiederum entbinden Sie zugunsten der DFKP von etwaigen Verschwiegenheitspflichten, insbesondere dem Bankgeheimnis. Darüber hinaus werden zu keinem Zeitpunkt Informationen zu Ihrer Person oder Ihrem Unternehmen an Dritte übermittelt oder veröffentlicht. Unser Informationssicherheits-Managementsystem (ISMS) ist nach der international führenden und weltweit anerkannten Norm DIN EN ISO/IEC 27001:2017 vom TÜV Saarland zertifiziert.

    Nein, die Deutsche Firmenkredit Partner ist ein unabhängiger Finanzierungsberater für kleine und mittlere Unternehmen. Um ihnen passgenaue Finanzierungen zu marktführenden Konditionen bieten zu können, holen wir für sie gezielt passende Angebote über unser Netzwerk aus mehr als 150 Banken und Finanzierern ein und begleiten unsere Kunden bis zum Vertragsabschluss und gerne auch darüber hinaus.

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    Ich berate Sie gerne!

    Benedikt Matzinger

    Geschäftsführer Finanzierungsberatung

    030 767584 400
    kredit@dfkp.de
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