Wissen
6 Minuten
So verbessern Sie die Bonität Ihres Unternehmens
Die Bonität eines Unternehmens ist ein wichtiger Indikator für dessen finanzielle Gesundheit und Kreditwürdigkeit. Sie spielt eine entscheidende Rolle bei Geschäftsbeziehungen, Kreditvergaben und Investitionen. Besteht bei Ihnen derzeit Finanzierungsbedarf aber die Bonität ist nicht gut genug? Wir beraten Sie gerne zu möglichem Verbesserungspotenzial!Nachfolgend erhalten Sie vorab ein detaillierten Überblick der Unternehmensbonität, was diese genau bedeutet, worauf Sie als Unternehmer achten sollten und Tipps um die Unternehmensbonität Ihres Unternehmens gezielt zu verbessern.
Was genau ist die Unternehmensbonität?
Die Unternehmensbonität beschreibt die Kreditwürdigkeit oder finanzielle Zuverlässigkeit eines Unternehmens. Sie gibt Auskunft darüber, wie wahrscheinlich es ist, dass ein Unternehmen seine finanziellen Verpflichtungen wie Kredite, Anleihen oder Lieferantenrechnungen pünktlich und vollständig zurückzahlt. Die Bonität eines Unternehmens wird von verschiedenen Rating-Agenturen oder Kreditinstituten bewertet und spielt eine entscheidende Rolle bei der Beschaffung von Fremdkapital, der Verhandlung von Konditionen mit Lieferanten und der Wahrnehmung durch Investoren.
Wer ermittelt die Bonität eines Unternehmens?
Es gibt unterschiedliche Organisationen, die sich mit der Bewertung der Bonität befassen. Die beiden bekanntesten sind die Schufa und die Creditreform. Beide Unternehmen haben jeweils ihre eigenen Algorithmen zur Ermittlung von Ratings entwickelt, die sie kontinuierlich basierend auf gesammelten Erfahrungswerten verbessern. Bei der Bewertung werden verschiedene Kriterien berücksichtigt. Einige Bonitätsprüfer konzentrieren sich darauf, ausschließlich öffentlich zugängliche Informationen zu verwenden. Andere, wie die Schufa, arbeiten mit Banken und Handelsunternehmen zusammen, um auf dort gespeicherte Daten zuzugreifen. Wiederum andere, wie die Creditreform, nutzen zusätzlich weitere Datenquellen. Da sich das Angebot der Deutschen Firmenkredit Partner (DFKP GmbH) ausschließlich an Unternehmer richtet, beleuchten wir im Folgenden das Rating der Creditreform.
Das Crefo Rating erklärt
Je niedriger der Bonitätsindex bei der Creditreform, desto besser ist die Bewertung eines Unternehmens im Hinblick auf dessen Kreditwürdigkeit. Alle Bewertungen unter 250 entsprechen einer guten oder sogar ausgezeichneten Kreditwürdigkeit. Die mittlere Bonität bewegt sich zwischen 250 und 299. Von einer schwachen bis sehr schwachen Bonität wird gesprochen, wenn der Wert des Bonitätsindex zwischen 300 und 500 liegt. Bei einem Crefo Score über 500 steigt die Ausfallwahrscheinlichkeit exponentiell an und die Kreditwürdigkeit sinkt gleichermaßen.
Welche Faktoren beeinflussen das Rating der Creditreform
Ein zentraler Aspekt ist die finanzielle Situation des Unternehmens, die durch wesentliche Bilanzkennzahlen wie die Eigenkapitalquote, den Verschuldungsgrad, die Liquidität und die Rentabilität bestimmt wird. Ein weiteres wesentliches Kriterium ist das Zahlungsverhalten des Unternehmens. Hier wird besonders auf die Zahlungsmoral geachtet, also darauf, ob es in der Vergangenheit zu Zahlungsausfällen oder -verzögerungen gekommen ist. Das Branchenrisiko ist ebenfalls von großer Bedeutung für das Creditreform-Rating. Dieses Risiko ergibt sich aus dem Markt- und Wettbewerbsumfeld, in dem das Unternehmen agiert. Hierbei werden Faktoren wie der Wettbewerbsdruck oder mögliche regulatorische Änderungen in der Branche berücksichtigt. Ein weiterer Einflussfaktor ist die Unternehmensstruktur und -führung. Hierbei werden die Rechtsform des Unternehmens und die Stabilität der Eigentümerstruktur analysiert.
Interessante Blogartikel
-
-
Wissen8 Minuten
-
Finanzierung6 Minuten
-
Leasing9 Minuten
Diese Möglichkeiten gibt es um das Crefo-Rating zu verbessern
Unternehmen können verschiedene Maßnahmen ergreifen, um ihre Bonität zu verbessern:
-
1. Kapitalstruktur optimieren
Eine Erhöhung des Eigenkapitals und eine Reduzierung der Verschuldung können das Risiko senken und die Bonität verbessern.
-
2. Kostenmanagement
Optimierung der Produktions- und Betriebskosten mithilfe von effizientem Kostenmanagement und Steigerung der Rentabilität.
-
3. Liquiditätsmanagement
Durch ein effizientes Forderungs- und Lagerbestandsmanagement kann ausreichende Liquidität sichergestellt werden. Kurzfristige Verbindlichkeiten sollten immer durch liquide Mittel gedeckt sein.
-
4. Langfristige Finanzplanung
Durch langfristige Finanzplanung die die Stabilität des Unternehmens sicherstellt, kann das Vertrauen von Kreditgebern gestärkt werden.
-
5. Verbindlichkeiten pünktlich bedienen
Eigene Verbindlichkeiten sollten stets regelmäßig und pünktlich bedient werden, dies trägt zu einem positiven Zahlungsverhalten bei.
-
6. Diversifizierung
Die Verteilung von Risiken durch die Diversifizierung des Produktangebots, der Zielmärkte oder der Kundenstruktur kann die Abhängigkeit von einzelnen Einflussfaktoren verringern.
Leasing zur Verbesserung des Ratings
Leasing kann das Rating eines Unternehmens verbessern, indem es die Liquidität schont und die Bilanz optimiert. Durch gut planbare monatliche Raten entsteht eine stabilere Kostenplanung, welche die finanzielle Flexibilität eines Unternehmens erhält. Leasing biete sich für Objekte im Neu- und Gebrauchtzustand an. Lassen Sie sich jetzt unverbindlich beraten!
Unverbindlich anfragenBesteht bei Ihnen derzeit Finanzierungsbedarf?
Sie suchen nach einer passenden Finanzierungslösung für Ihr Vorhaben? Gerne beraten wir Sie unverbindlich und erarbeiten gemeinsam mit Ihnen ein individuelles Finanzierungskonzept. Stellen Sie Ihre Anfrage in wenigen Minuten über unser Onlineformular und Ihr fester, persönlicher Ansprechpartner meldet sich umgehend bei Ihnen.
Unverbindlich anfragenDie Vorteile für Ihr Unternehmen
Wir sind da, um den Finanzierungsprozess für Sie so einfach und so erfolgreich wie möglich zu gestalten. Dafür bereiten wir all Ihre Unterlagen optimal auf und prüfen mit nur einem einzigen Antrag Ihrerseits mehr als 200 Banken und Finanzierer in unserem Netzwerk. Zusätzlich übernehmen wir die komplette Kommunikation mit der Bank. Um für Sie schnellstmögliche Erfolge zu erzielen, beschleunigen wir sämtliche Prozesse und sichern Ihnen so das beste Angebot am Markt.
Minimaler Aufwand: Wir bereiten Ihre Unterlagen optimal auf.
Maximale Effizienz: Wir prüfen alle Finanzierer mit nur einem einzigen Antrag.
Verzicht auf Bankgespräche: Wir übernehmen die komplette Kommunikation.
Höhere Abschlusschance: Wir beschleunigen Prozesse für den schnellstmöglichen Erfolg.
Marktführende Konditionen: Wir sichern Ihnen das beste Angebot am Markt.
Das sagen Kunden über die DFKP
-
Sehr gute Zusammenarbeit. Die professionelle Kommunikation und die konkrete Einhaltung, was besprochen wurde haben uns überzeugt. WELL DONEarvenio marketing GmbH08.06.2026 -
Schnelle Abwicklung und wirklich gute Kommunikation mit mir als Vermittler. Ich wurde über die Angebote informiert und stets auf dem Laufenden gehalten, welche Rückmeldungen von den Banken vorliegen. Nach kurzer Absprache mit dem Kunden und der Angebotsannahme, wurde der Vertrag innerhalb von 24 Stunden abschließend bearbeitet und ausgezahlt. Mega!!Turan Yeyrek05.06.2026
-
Alles Super, kann ich nur empfehlenRolf Müller03.06.2026
-
Ich bin sehr zufrieden mit der Betreuung durch diesen Kreditvermittler. Der gesamte Ablauf war unkompliziert, transparent und professionell. Besonders hervorheben möchte ich die Mitarbeiterin, die mich betreut hat. Sie war ausgesprochen nett, freundlich, kompetent und jederzeit hilfsbereit. Alle meine Fragen wurden geduldig beantwortet, und ich habe mich während des gesamten Prozesses sehr gut aufgehoben gefühlt. Ihr Engagement und ihre Unterstützung waren wirklich außergewöhnlich. Vielen Dank für den hervorragenden Service – ich kann diesen Kreditvermittler und insbesondere die Mitarbeiterin uneingeschränkt weiterempfehlen!Eflin Home03.06.2026
-
Vielen Dank an Herrn Stanusch für die professionelle und unkomplizierte Unterstützung. Ich bin sehr zufrieden und kann die Zusammenarbeit nur empfehlen.Perihan Sanli01.06.2026
-
Schnell und gutFrank Seyfarth28.05.2026
-
Frau Maria Campagno super nett,zusammenarbeit sehr gut . Schnell,einfach und unkomplizierte ! TOP SERVICEMarius Mitrea26.05.2026
-
Schnell, einfach und unkompliziert – so habe ich die Finanzierung unserer neuen Entrindungsanlage mit DFKP durchgezogen. 5 Sterne, sehr empfehlenswert.Steffen Maennle15.05.2026
-
Wir haben uns während des gesamten Prozesses hervorragend begleitet und professionell betreut gefühlt. Besonders beeindruckt hat uns die fachliche Kompetenz, die strukturierte Vorbereitung aller notwendigen Unterlagen sowie die außergewöhnlich gute Erreichbarkeit unseres persönlichen Ansprechpartners. Fragen wurden jederzeit schnell, klar und lösungsorientiert beantwortet, wodurch der gesamte Ablauf sehr angenehm und effizient war. Durch die engagierte und professionelle Begleitung konnte der Finanzierungsprozess zügig und erfolgreich abgeschlossen werden. Wir bedanken uns herzlich für die vertrauensvolle Zusammenarbeit und können das Unternehmen uneingeschränkt weiterempfehlen.Karin Alexandra Dexheimer13.05.2026
-
Im Gegensatz zur Hausbank viel weniger bürokratisch und an der Unterstützung interessiert und zielorientiert. Kostet Geld, aber dafür auch erfolgsorientiert. DankeReinhard Breuel04.05.2026
-
Super Beratung , schnelle Abwicklung !! Top !!!!Stefani Knothe23.04.2026
-
Ich bin tatsächlich über ChatGPT auf die DFKP GmbH aufmerksam geworden, als ich nach einer Finanzierungsmöglichkeit gesucht habe, für die ich zuvor ausschließlich Absagen erhalten hatte. Besonders positiv hervorheben möchte ich die durchweg engagierte, freundliche und lösungsorientierte Arbeitsweise aller Mitarbeiter. Man hatte jederzeit das Gefühl, dass hier wirklich gemeinsam an einer erfolgreichen Finanzierung gearbeitet wird – und genau das hat letztlich auch zum positiven Ergebnis geführt. Nach dieser Erfahrung kann ich die DFKP GmbH uneingeschränkt weiterempfehlen. Mein besonderer Dank gilt Herrn Martin Junker, mit dem ich am 03.03. ein erstes sehr angenehmes und konstruktives Erstgespräch führen durfte. Bereits nach gut sechs Wochen war das Geld auf meinem Konto. Ein herzlicher Dank geht auch an alle weiteren Beteiligten, die zu diesem erfolgreichen Abschluss beigetragen haben.Hilmar Albers13.04.2026
-
Alles verlief reibungslos und zügig, sehr seriös. Sehr zu empfehlen.Max Bajorat13.04.2026
-
Ich kann Axel Grzybowsky sehr empfehlen! Hat sich sehr gut gekümmert und alles lief sehr schnell. Top Service das sich für das Geld lohnt. von mir 5 sterneArthur Becker09.04.2026
-
Von Anfrage bis zum Abschluss alles unkompliziert und der Berater immer erreichbar und sehr kompetent! Immer wieder zu Empfehlen! Vielen Dank noch mal!Klaus Rathmacher07.04.2026
Basierend auf 439 Google-Rezensionen
Ich berate Sie gerne!
Jonathan Immel
Leiter Region Süd
030 767584 400
kontakt@dfkp.de
Zur Finanzierung
030 767584 400
kontakt@dfkp.de