Maschinen und Anlagen günstig finanzieren
mit Leasing & Mietkauf zu Top-Konditionen
Dauer: 4 Min.Finanzierungsangebote für Maschinen und Anlagen – online vergleichen
Industriemaschinen
- CNC-Maschinen
- Beschichtungs-Maschinen
- Kantenentgrater
- Stanz- und Lasermaschinen
- Dreh- und Biegemaschinen
Holzverarbeitung
- CNC-Fräsen für Holz
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- Maschinen zur Holzernte
Lagern & Fördern
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- Transportsysteme
- Abfüllanlagen
- Förderfahrzeuge
Energiesysteme
- Photovoltaik
- Geothermie
- Heizungsanlagen
- Windkraftanlagen
Leasing und Mietkauf – die Vorteile:
Maschinen und Anlagen über Leasing oder Mietkauf zu finanzieren, bietet Unternehmen zahlreiche Vorteile: Gut planbare Raten schonen die Liquiditätslage und die Kreditlinie zum Anschaffungszeitpunkt der Maschine. Zudem herrscht beim Leasing Bilanzneutralität – die Maschine wird zwar von Ihnen genutzt, muss aber nicht in der Bilanz ausgewiesen werden. Auch steuerlich ist das Leasing einer Maschine attraktiv. Beim Mietkauf punktet hingegen der Eigentumserwerb, der beim Maschinenleasing nicht gegeben ist.
Zur Finanzierung
Welche Maschinen können finanziert werden?
Die Möglichkeiten bei Maschinen-Leasing bzw. -Mietkauf sind nahezu unbegrenzt. Eine Gebrauchtmaschinen-Finanzierung ist ebenso möglich wie eine Finanzierung der Maschinen im Neuzustand. Grundsätzlich sollten Sie im Vorfeld gut abzuwägen: Bei Gebrauchtmaschinen-Finanzierungen sind die Raten bzw. auch die Laufzeiten oft deutlich geringer. Doch sind gebrauchte Maschinen nicht immer auf dem neuesten technischen Stand. Ob neu oder gebraucht – wir finden für Sie das beste Angebot am Markt.
Zur FinanzierungUnterschied zwischen Leasing & Mietkauf
Wenn Sie Maschinen und Anlagen über Mietkauflösungen finanzieren, können Sie sich das wie einen Ratenkauf vorstellen: Sie als Mietkäufer wählen das Objekt bei dieser Finanzierungsform frei aus. Das kann zum Beispiel eine Lasermaschine, eine CNC-Maschine oder auch eine ganze Energiegewinnungsanlage wie Photovoltaik oder Geothermie sein. Daraufhin erwirbt der Mietkaufgeber das Objekt und wird gleichzeitig zum juristischen Eigentümer. Der Unterschied zum Leasing ist allerdings, dass der Mietkäufer mit jeder monatlichen Rate bereits Eigentum am Objekt erwirbt. Der Mietkäufer ist also von Anfang an wirtschaftlicher Eigentümer. Ab dem Zeitpunkt, ab dem die Schlussrate des Objekts beglichen ist, wechselt auch automatisch das juristische Eigentum zum Mietkäufer über. Klingt das für Sie interessant oder sind noch Fragen offen geblieben? Unsere Finanzierungsberater sind jederzeit sehr gerne für Sie da!
Leasing ist im Grunde mit einem klassischen Mietvertrag zu vergleichen. Ihnen als Leasingnehmer wird das Objekt, in diesem Fall die Leasingmaschine für einen bestimmten Zeitraum sowie zu einer festvereinbarten Rate zur Verfügung gestellt. Anders als beim Mietkauf wird der Leasingnehmer allerdings nicht Eigentümer des Objekts. Das Eigentum bleibt für den gesamten Zeitraum beim Leasinggeber. Ein sehr wichtiger Unterschied entsteht infolgedessen, wenn man einen Blick auf die Bilanz wirft. Im Gegensatz zum Mietkauf, herrscht beim Maschinen-Leasing Bilanzneutralität. Das bedeutet, die Maschine wird zwar vom Unternehmen genutzt, muss jedoch in der Bilanz nicht ausgewiesen werden. Sie denken darüber nach, eine Maschine zu leasen? Wenden Sie sich gerne an unsere Finanzierungsberater, die Ihnen hierbei optimal zur Seite stehen und Ihnen die besten Angebote vorlegen können.
Finanzierungsalternativen zu Leasing und Mietkauf bei Maschinen
Maschinenfinanzierung über Leasing oder Mietkauf ist für Sie aktuell keine Option? Selbstverständlich haben wir in unserem großen Finanzierernetzwerk auch noch weitere Möglichkeiten zur Finanzierung von Maschinen: Liquidität zur Anschaffung der neuen Lasermaschine oder Förderanlage verschafft Ihnen beispielsweise ein klassischer Investitionskredit. Da Maschinen Ihrem Unternehmen langfristig zur Wertschöpfung dienen und Objekte des Anlagevermögens sind, können Sie sie über eine mittel- bis langfristige Laufzeit finanzieren.
Kurzfristige Liquidität kann Ihnen auch die eingeräumte Kontokorrentlinie Ihres Geschäftskontos verschaffen. Eine weitere Option ist, das Objekt zunächst aus eigener Liquidität anzuschaffen und anschließend innerhalb von in der Regel bis zu sechs Monate über ein echtes oder technisches Sale-und-Lease-Back bzw. Sale-und-Mietkauf-Back zu finanzieren. Wir spielen gerne alle Möglichkeiten für Sie durch, beraten Sie ehrlich, kompetent und schnell. Melden Sie sich jetzt bei uns, um eine erste kostenlose und unverbindliche Einschätzung zu erhalten.
In vier einfachen Schritten zum Maschinen-Leasing:
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1. Schritt
Finanzierungsanfrage und Objektbeschreibung
Damit sich Ihr persönlicher Berater optimal auf das Gespräch vorbereiten kann, benötigen wir im ersten Schritt einige Angaben zu Ihrem Unternehmen und der zu finanzierenden Maschine oder Anlage. Füllen Sie einfach und schnell unsere Antragsstrecke aus – Ihr DFKP-Berater meldet sich schnellstmöglich bei Ihnen. Unsere Servicezeiten sind Montag bis Freitag von 8 bis 18 Uhr.
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2. Schritt
Ihr persönliches Unternehmergespräch
Im kostenfreien DFKP-Unternehmergespräch erhalten Sie neben einer Einschätzung zu Ihrem Investitionsvorhaben auch eine fundierte Analyse Ihres Finanzierungspotenzials auf Basis Ihrer betriebswirtschaftlichen Kennzahlen. Ihr Berater zeigt Ihnen anschließend anbieterunabhängig Ihre Optionen auf. Am Ende des Telefonats erhalten Sie Ihr individuelles DFKP-Angebot samt Konditionsschätzung sowie einer Unterlagen-Anforderungsliste.
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3. Schritt
Übermittlung Ihrer Dokumente
Im Anschluss an das Gespräch übermitteln Sie uns Ihre Unterlagen bequem und sicher per E-Mail. Diese werden durch unsere Berater auf Vollständigkeit geprüft und anschließend aufbereitet. Unsere Checklisten helfen Ihnen, in jeder Phase des Prozesses den Überblick zu behalten. Dadurch reduzieren Sie das Risiko einer Absage durch die Leasinggesellschaft und minimieren Ihren administrativen Aufwand. Wir garantieren Ihnen zudem absolute Diskretion in Bezug auf Ihre Daten: keine Weitergabe ohne Ihre Zustimmung.
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4. Schritt
Abschluss beim passenden Finanzierer
Wir begleiten Sie zielgerichtet bis zum Abschluss Ihres Leasings oder Mietkaufvertrags beim für Sie optimal passenden Finanzierer, sodass Sie die neue Maschine schnellstmöglich zur Wertschöpfung in Ihrem Unternehmen einsetzen können.
Die Vorteile für Ihr Unternehmen
Wir sind da, um den Finanzierungsprozess für Sie so einfach und so erfolgreich wie möglich zu gestalten. Dafür bereiten wir all Ihre Unterlagen optimal auf und prüfen mit nur einem einzigen Antrag Ihrerseits mehr als 200 Banken und Finanzierer in unserem Netzwerk. Zusätzlich übernehmen wir die komplette Kommunikation mit der Bank. Um für Sie schnellstmögliche Erfolge zu erzielen, beschleunigen wir sämtliche Prozesse und sichern Ihnen so das beste Angebot am Markt.
Jetzt anfragenHäufig gestellte Fragen zu Leasing und Mietkauf von Maschinen und Anlagen
Für Ihre Maschinen-Finanzierung benötigen wir im ersten Schritt nur wenige Angaben zu Ihrem Unternehmen (darunter Name, Rechtsform, Gründungsdatum), Ihnen als Kontaktperson und dem zu finanzierenden Objekt. Im zweiten Schritt und nach dem Unternehmergespräch benötigen wir die folgenden Dokumente:
- Objektunterlagen (Hersteller- / Händlerangebot)
- Aktuelle BWA inkl. Summen- und Saldenliste (SuSa)
- Ggf. Jahresabschlüsse der letzten beiden Geschäftsjahre
Gerne helfen wir Ihnen bei der Zusammenstellung und Aufbereitung der Unterlagen. Mit unseren Checklisten behalten Sie in jeder Phase des Prozesses den Überblick.
Um eine Finanzierung über die DFKP zu erhalten, sollte Ihr Unternehmen folgende Mindestvoraussetzungen erfüllen:
• Jahresumsatz: über 250.000 Euro
• Unternehmensalter: über 24 Monate
• Unternehmenssitz: Deutschland
• Bonitätsbewertung: Creditreform-Index unter 300
Die Konditionen hängen von der Bonität Ihres Unternehmens, der Werthaltigkeit des Objektes sowie der gewünschten Laufzeit und des kalkulierten Restwertes ab. Der Kosten-Nutzen-Vergleich ist dabei in der Regel sehr überzeugend. Wir sind jedoch in der Lage, Ihnen bereits während des Unternehmergesprächs mithilfe der DFKP-Plattform eine Konditionsschätzung mitzuteilen. Diese erhalten Sie zudem in Ihrem individuellen DFKP-Angebot.
Bei einer Finanzierung von Maschinen fällt neben der monatlichen Rate ggf. eine Anzahlung an. Durch die individuellen Vertragsgestaltungen hängt die Zusammensetzung der Rate von Faktoren wie dem kalkulierten Restwert, der Nutzungsintensität, der Vertragslaufzeit sowie auch der Bonität Ihres Unternehmens ab.
Beim Maschinen-Leasing wird das Objekt beim Leasinggeber bilanziert und verlängert daher nicht Ihre Bilanz, sondern schont Ihre Eigenkapitalquote. Die Leasingraten für Ihre Maschine buchen Sie steuerlich wirksam als Betriebsausgabe in der GuV.
Finanzieren Sie eine Maschine über Mietkauf, so wird sie in Ihrem Unternehmen im Anlagevermögen bilanziert und gemäß AfA-Tabellen abgeschrieben.
Wir arbeiten mit den wichtigsten deutschen KMU-Finanzierern zusammen. Darunter befinden sich bundesweit aktive Universalbanken, Regionalbanken, Genossenschaftsbanken, Neofinanzierer, Schwarmfinanzierer, Online-Marktplätze, Einkaufsfinanzierer, Leasinggesellschaften, Factoringgesellschaften und Bürgschaftsanbieter.
Unsere höchste Priorität ist der Schutz und die Sicherheit Ihrer Daten. Diese werden auf deutschen Servern gespeichert, SSL-verschlüsselt und nur mit den betreffenden Finanzierern geteilt. Diese wiederum entbinden Sie zugunsten der DFKP von etwaigen Verschwiegenheitspflichten, insbesondere dem Bankgeheimnis. Darüber hinaus werden zu keinem Zeitpunkt Informationen zu Ihrer Person oder Ihrem Unternehmen an Dritte übermittelt oder veröffentlicht. Unser Informationssicherheits-Managementsystem (ISMS) ist nach der international führenden und weltweit anerkannten Norm DIN EN ISO/IEC 27001:2017 vom TÜV Saarland zertifiziert.
