Wachstumsfinanzierungen

erfolgsbringende Impulse für Ihren Wachstumsprozess

Finanzierungsbetrag: 10.000 bis 10 Mio. EUR Dauer: 4 Min.

Sie wollen (weiter) wachsen? Dabei unterstützen wir Sie als Experte für Wachstumsfinanzierungen sehr gerne! Über unser Netzwerk aus mehr als 200 Banken und Finanzierern verschaffen wir Ihnen die optimale Lösung zur Erreichung Ihrer Ziele!

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Gründe für eine Wachstumsfinanzierung

Die Anlässe für unsere Kunden, eine Wachstumsfinanzierung zu beantragen, sind vielschichtig und variieren je nach Branche, Firmengröße und Unternehmensalter. Sie reichen von der Expansion in neue Märkte oder Standorte über Unternehmensbeteiligungen und Übernahmen bis hin zu Produktentwicklung und Innovationen. All diese Bemühungen sind darauf ausgerichtet, das Unternehmen zu skalieren und einen Wettbewerbsvorteil zu erlangen.

Unverbindlich anfragen
  • Expansion in neue Märkte oder Standorte

    Streben auch Sie danach, Ihre Marktpräsenz zu erweitern, indem Sie in neue Märkte oder Standorte investieren? Dies erfordert oft erhebliche finanzielle Mittel, die wir Ihnen durch einen Wachstumskredit bereitstellen können. Die Expansion kann in Form von physischen Filialen, Vertriebsbüros oder Produktionsstätten erfolgen, abhängig von Ihrer Branche und Ihren strategischen Zielen.

  • Unternehmensbeteiligungen und Übernahmen

    Der Erwerb von oder die Beteiligung an anderen Unternehmen kann für Sie eine effektive Strategie sein, um schnell zu wachsen, neue Märkte zu erschließen oder Zugang zu neuen Technologien und Talenten zu erhalten. Dieser Prozess erfordert eine sorgfältige Finanzplanung und -analyse, um sicherzustellen, dass die Investition den Unternehmenswert steigert und sich die Aufnahme einer Wachstumsfinanzierung lohnt.

  • Produktentwicklung und Innovation

    Die Entwicklung neuer Produkte oder Dienstleistungen ist entscheidend, um auf dem Markt relevant zu bleiben und Wachstum zu generieren. Hier kann eine Wachstumsfinanzierung für Sie notwendig sein, wenn Sie in Forschung und Entwicklung investieren, Prototypen erstellen, Markttests durchführen und schließlich die Markteinführung realisieren wollen.

Sprechen Sie mit uns über Ihr Vorhaben!

Warum denken Sie über eine Wachstumsfinanzierung nach? Teilen Sie uns Ihre Gründe mit! Wir beraten Sie ausführlich.

Wachstumsfinanzierung anfragen

Für wen eignet sich eine Wachstumsfinanzierung?

Eine Wachstumsfinanzierung eignet sich für Sie als Unternehmen, wenn Sie Ihre Wachstumspläne mithilfe von Fremdkapital realisieren möchten. Wir als Deutsche Firmenkredit Partner unterstützen hier insbesondere junge Unternehmen, die mindestens zwei Jahre am Markt sind (oft sogenannte Scale-ups) sowie Unternehmen, die besonders schnell wachsen, in zyklischen Branchen operieren oder neue Märkte und Standorte erschließen wollen.

  • Junge Unternehmen und Scale-ups

    Junge Unternehmen, besonders jene, die schnell wachsen und sich als Scale-ups etablieren, benötigen kurzfristiges oder langfristiges Fremdkapital, um ihr Geschäftsmodell zu erweitern, Marktanteile zu gewinnen und ihre operative Kapazität zu erhöhen. Die Herausforderungen und Chancen, die diese Phase mit sich bringt, erfordern eine gut abgestimmte Wachstumsfinanzierung.

  • Unternehmen in schnell wachsenden oder zyklischen Branchen

    Unternehmen in Branchen wie Technologie, E-Commerce oder erneuerbare Energien erleben oft schnelles Wachstum und dynamische Veränderungen. Sie benötigen eine Wachstumsfinanzierung, die ihre spezifischen Bedürfnisse und Risikoprofile berücksichtigt. Zyklische Unternehmen, die in Branchen wie dem Bauwesen oder der Automobilindustrie tätig sind, müssen ihre Finanzierungsstrategien an die Schwankungen des Marktes anpassen.

Eignet sich eine Wachstumsfinanzierung auch für Sie?

Wir wissen, was kleine und mittlere Unternehmen voranbringt und erkennen sofort, welche Finanzierung sich für Sie optimal eignet.

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Finanzierungsarten für Ihr Wachstum

  • Firmenkredit

    Investitionen, wie in neue Maschinen oder Fahrzeuge, die das Wachstum weiter vorantreiben, werden über langfristige Investitionskredite finanziert, während kurzfristige Maßnahmen wie die Ankurbelung des Marketings oder die Aufstockung des Personals über Betriebsmittelkredite realisiert werden. Je nach Unternehmensgröße können Firmenkredite
    auch für Beteiligungen und Übernahmen eingesetzt werden.

  • Förderkredite für Unternehmen

    Fragen Sie bei uns eine Wachstumsfinanzierung an, prüfen wir selbstverständlich auch, inwiefern Ihre geplanten Investitionen durch Bund und Land förderfähig sind. Hier empfehlen wir gerne Kombinationen aus klassischen Firmenkrediten und Fördermitteln. Jetzt anfragen

  • Revenue Based Financing

    Die umsatzbasierte Finanzierung bietet besonders jungen digitalen Unternehmen mit wiederkehrenden oder schwankenden Umsätzen gute Wachstumsmöglichkeiten. Bei dieser alternativen Finanzierung erhalten Unternehmen Kapital auf Grundlage ihres Umsatzes aus Kartenzahlungen, Shopsystemen und Abonnements. Die Rückzahlung erfolgt in Form eines festen Prozentsatzes des monatlichen Umsatzes, wodurch die Rückzahlung an die tatsächlichen Einkünfte des Unternehmens gekoppelt ist. Jetzt anfragen

Wachstum durch gezielte Finanzstrategien

Die Auswahl der richtigen Finanzierungsstrategie ist entscheidend für den Erfolg Ihrer Wachstumsinitiativen. Eine sorgfältige Analyse Ihrer Geschäftsziele, Cashflow-Prognosen und Wachstumspotenziale ist unerlässlich, um die Finanzierungsart zu bestimmen, die Ihren Bedürfnissen am besten entspricht. Die Anpassung der Finanzierungsstrategie an die Phasen Ihres Unternehmenswachstums kann dabei helfen, Risiken zu minimieren und die Kapitalrendite zu maximieren. Wir beraten Sie jederzeit gerne!

 

Anpassung an Branchentrends und Marktentwicklungen

Die Fähigkeit, Finanzierungsstrategien an sich ändernde Branchentrends und Marktentwicklungen anzupassen, ist ein wichtiger Faktor für nachhaltiges Wachstum. Als Unternehmen müssen Sie agil sein und Ihre Finanzierungsstrategien entsprechend anpassen, um von neuen Gelegenheiten zu profitieren oder auf Herausforderungen zu reagieren.

 

Risikomanagement und Finanzplanung

Effektives Risikomanagement und strategische Finanzplanung sind entscheidend, um die Vorteile der Wachstumsfinanzierung voll auszuschöpfen und gleichzeitig finanzielle Stabilität zu gewährleisten. Sie sollten deshalb regelmäßige Finanzanalysen durchführen, um Ihre Finanzgesundheit zu überwachen und proaktiv Maßnahmen zu ergreifen. Damit mindern Sie potenzielle finanzielle Risiken.

Wachstumsfinanzierung über die DFKP – Ihre Vorteile:

Wir sind da, um den Finanzierungsprozess für Sie so einfach und so erfolgreich wie möglich zu gestalten. Dafür bereiten wir all Ihre Unterlagen optimal auf und prüfen mit nur einem einzigen Antrag Ihrerseits mehr als 200 Banken und Finanzierer in unserem Netzwerk. Zusätzlich übernehmen wir die komplette Kommunikation mit der Bank. Um für Sie schnellstmögliche Erfolge zu erzielen, beschleunigen wir sämtliche Prozesse und sichern Ihnen so das beste Angebot am Markt.

Minimaler Aufwand: Wir bereiten Ihre Unterlagen optimal auf.

Maximale Effizienz: Wir prüfen alle Finanzierer mit nur einem einzigen Antrag.

Verzicht auf Bankgespräche: Wir übernehmen die komplette Kommunikation.

Höhere Abschlusschance: Wir beschleunigen Prozesse für den schnellstmöglichen Erfolg.

Marktführende Konditionen: Wir sichern Ihnen das beste Angebot am Markt.

Ihre Wachstumsvorhaben – unsere Lösungen

Wachstumsfinanzierung ist ein entscheidender Hebel für Unternehmen, die in der heutigen schnelllebigen Geschäftswelt expandieren und florieren möchten. Durch die Auswahl der richtigen Finanzierungslösungen und die Anpassung der Strategien an die spezifischen Bedürfnisse und Ziele Ihres Unternehmens können Sie eine solide Grundlage für nachhaltiges Wachstum schaffen. Unsere DFKP-Finanzierungsberater freuen sich, Sie auf diesem Weg zu begleiten und Ihnen zu helfen, Ihre Wachstumsambitionen mit passgenauen Finanzierungslösungen zu verwirklichen.

Zur Finanzierungsanfrage

Häufig gestellte Fragen zu Wachstumsfinanzierungen über die DFKP

Um einen Firmenkredit über die DFKP zu erhalten, sollte Ihr Unternehmen folgende Mindestvoraussetzungen erfüllen:

  • Jahresumsatz: über 100.000 Euro
  • Unternehmensalter: über 12 Monate
  • Unternehmenssitz: Deutschland
  • Bonitätsbewertung: Creditreform-Index unter 300

Für Ihre Finanzierungsanfrage benötigen wir im ersten Schritt nur wenige Angaben:

  • Details zu Ihrem Kredit- bzw. Finanzierungswunsch, wie Wunschbetrag, Verwendungszweck, Laufzeit und Dringlichkeit
  • Informationen zu Ihrem Unternehmen (darunter Name, Rechtsform, Gründungsdatum) und Ihnen als Kontaktperson

Optional können Sie uns bereits zu diesem Zeitpunkt benötigte Unterlagen (abhängig von der Finanzierungsart) und weitere Angaben über einen kurzen Fragebogen zukommen lassen. Alternativ kümmern wir uns im persönlichen DFKP-Unternehmergespräch darum.

Die Konditionen hängen von der Bonität Ihres Unternehmens sowie der gewünschten Laufzeit der Finanzierung ab. Die aktuelle Bonität Ihres Unternehmens und der damit korrespondierende Zins werden vom Finanzierer während des Kreditprozesses ermittelt und immer individuell vergeben („Rating“). Wir sind jedoch in der Lage, Ihnen bereits während des Unternehmergesprächs mithilfe der DFKP-Plattform eine Konditionsschätzung mitzuteilen. Diese erhalten Sie zudem in Ihrem individuellen DFKP-Angebot.

In der Regel benötigen wir für die Beantragung einer Wachstumsfinanzierung folgende Dokumente von Ihnen:

  • Jahresabschlüsse der letzten beiden Geschäftsjahre
  • Aktuelle BWA inkl. Summen- und Saldenliste (SuSa)
  • Banken- bzw. Verbindlichkeitenspiegel
  • Kontoauszüge der letzten 90 Tage
  • Einwilligung zur Schufa-Prüfung
  • Gerne helfen wir Ihnen bei der Zusammenstellung und Aufbereitung der Unterlagen. Mit unseren Checklisten behalten Sie in jeder Phase des Prozesses den Überblick.

    Ihre Kreditlaufzeit ist abhängig von den Konditionen des kreditgebenden Finanzierers, der Kreditart und der Mittelverwendung. So sind bei kurzfristigen Krediten Laufzeiten ab einem Monat, bei Betriebsmittelkrediten von bis zu 60 Monaten üblich. Je nach Vorhaben und Investitionsobjekt (z. B. Immobilien) werden auch Laufzeiten von 120 Monaten oder länger angeboten.

    Die geforderten Sicherheiten hängen von Ihrer Rechtsform sowie Größe, Alter und Bonität Ihres Unternehmens ab. Einige unserer Finanzierungspartner fordern fallabhängig Bürgschaften an, um das Risiko von Kreditausfällen abzusichern. Anstelle von Bürgschaften können Finanzierungen auch mit Forderungszessionen oder Sachsicherheiten besichert werden. Bei sehr guten Bonitäten werden Kredite auch ohne Sicherheiten, d. h. „blanko“ vergeben.

    Wir informieren Sie im Unternehmergespräch bzw. auch schriftlich im Nachgang über eine einmalige Abschlussgebühr, die wir lediglich im Erfolgsfall erheben. Darüber hinaus fallen für Sie keine weiteren Kosten an. Bis zur Auszahlung und der dann fälligen Abschlussgebühr gehen wir als DFKP in „Vorleistung“.

    Wir arbeiten mit den wichtigsten deutschen KMU-Finanzierern zusammen. Darunter befinden sich bundesweit aktive Universalbanken, Regionalbanken, Genossenschaftsbanken, Neofinanzierer, Schwarmfinanzierer, Online-Marktplätze, Einkaufsfinanzierer, Leasing- und Factoringgesellschaften.

    Unsere höchste Priorität ist der Schutz und die Sicherheit Ihrer Daten. Diese werden auf deutschen Servern gespeichert, SSL-verschlüsselt und nur mit den betreffenden Finanzierern geteilt. Diese wiederum entbinden Sie zugunsten der DFKP von etwaigen Verschwiegenheitspflichten, insbesondere dem Bankgeheimnis. Darüber hinaus werden zu keinem Zeitpunkt Informationen zu Ihrer Person oder Ihrem Unternehmen an Dritte übermittelt oder veröffentlicht. Unser Informationssicherheits-Managementsystem (ISMS) ist nach der international führenden und weltweit anerkannten Norm DIN EN ISO/IEC 27001:2017 vom TÜV Saarland zertifiziert.

    Nein, die Deutsche Firmenkredit Partner ist ein unabhängiger Finanzierungsberater für kleine und mittlere Unternehmen. Um ihnen passgenaue Finanzierungen zu marktführenden Konditionen bieten zu können, holen wir für sie gezielt passende Angebote über unser Netzwerk aus mehr als 200 Banken und Finanzierern ein und begleiten unsere Kunden bis zum Vertragsabschluss und gerne auch darüber hinaus.

    Jonathan Immel DFKP-Finanzierungsberater

    Ich berate Sie gerne!

    Jonathan Immel

    Leiter Region Süd

    030 767584 400
    kredit@dfkp.de
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