Finanzierungslösungen für GmbHs
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Dauer: 4 Minuten
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Große Produktvielfalt
Über 200 Finanzierer
Fester Ansprechpartner
Hohe Abschlusschance
Ein GmbH-Kredit ist grundsätzlich nichts anderes als ein klassischer Firmenkredit. Sie wollen in Ihrem Unternehmen in neue und moderne Technologien investieren? Sie benötigen schnelle Liquidität um Betriebsmittel wie z.B. Materialen oder Personalkosten zu finanzieren? Oder Ihr Unternehmen soll weiter wachsen? Mit unseren schnellen und flexibel einsetzbaren Firmenkrediten können Sie Ihr nächstes Vorhaben in die Tat umsetzen. Des Weiteren gibt es auch alternative Finanzierungsformen wie zum Beispiel Leasing- & Mietkauf oder Warenfinanzierungen die für GmbHs interessant sein könnten. Mit unserem exklusiven Netzwerk haben Sie Zugang zu über 200 Banken und Finanzierern. Unsere Finanzierungsberater beraten Sie individuell zu Ihrem Projekt und entwickeln gemeinsam finden Ihnen die optimale Strategie für Ihre GmbH.
Betriebsmittelkredit für GmbHs
Betriebsmittelkredite sind in der Regel schnell und kurzfristig verfügbar, bieten Ihnen flexible Einsatzmöglichkeiten und können laufend in Anspruch genommen werden. Im Vergleich zu anderen Kreditarten können beim Betriebsmittelkredit allerdings höhere Zinssätze entstehen. Hier ein paar Beispiele was mit einem Betriebsmittelkredit finanziert werden kann:
- Inventar, Materialien, Rohstoffe
- Produktionskosten
- Marketingaufwendungen
- Auftragsvorfinanzierunskosten
Investitionskredite
Investition in Modernisierung und Nachhaltigkeit, neue IT-Infrastruktur, Fahrzeuge oder Maschinen und Anlagen. Unsere Finanzierungsberater finden den passenden Firmenkredit für Ihr nächstes Investitionsprojekt und helfen Ihnen dabei Ihre GmbH zukunftssicher aufzustellen. Jetzt unverbindlich anfragen und DFKP-Angebot sichern.
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Kontokorrentkredit
Ein Kontokorrentkredit bietet Ihrer GmbH maximale Flexibilität, um kurzfristige Liquiditätsengpässe zu überbrücken. Innerhalb der vereinbarten Kreditlinie kann das Geschäftskonto jederzeit in Anspruch genommen werden. Die Rückführung erfolgt automatisch über laufende Zahlungseingänge. Da Kontokorrentkredite in der Regel mit höheren Zinsen verbunden sind, kann sich bei einer dauerhaften Nutzung eine Umschuldung auf eine günstigere Finanzierungsform lohnen.
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Wachstumskredite
Expansion in neue Märkte, Unternehmensbeteiligungen oder Übernahmen bis hin zu Produktentwicklung und Innovationen – eine Wachstumsfinanzierung kann vielfältige Gründe haben. Mit unseren flexibel einsetzbaren Firmenkrediten können Sie das Wachstum Ihrer GmbH weiter vorantreiben. Wir als Deutsche Firmenkredit Partner unterstützen junge Unternehmen sowie Unternehmen die besonders schnell wachsen.
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Umsatzbasierte Finanzierung für eine GmbH
Eine umsatzbasierte Finanzierung ist insbesondere für junge und digitale GmbHs eine flexible Alternative zum klassischen GmbH-Kredit. Das verfügbare Kapital richtet sich nach den Umsätzen Ihres Unternehmens, beispielsweise aus Kartenzahlungen, Onlineshops oder Abonnements. Die Rückzahlung erfolgt als prozentualer Anteil des monatlichen Umsatzes und passt sich dadurch automatisch Ihrer Geschäftsentwicklung an.
Unverbindlich anfragenWofür kann ein GmbH-Kredit eingesetzt werden?
Gmbh-Kredite bzw. Firmenkredite sind ein vielseitiges Finanzierungsinstrument, das Unternehmen für verschiedene Zwecke nutzen können. Nachfolgend erhalten Sie einen kurzen Überblick wofür andere Unternehmen die finanziellen Mittel häufig einsetzen. Ob laufende Betriebskosten, größere Investitionen oder die Umsetzung neuer Wachstumspläne – die Finanzierung kann flexibel an den Kapitalbedarf Ihres Unternehmens angepasst werden.
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Betriebsmittel finanzieren
Laufende Ausgaben wie der Einkauf von Waren und Rohstoffen, Personalkosten oder Mietzahlungen lassen sich durch einen Kredit für Ihre GmbH zuverlässig finanzieren. So bleibt Ihr Unternehmen auch bei kurzfristigem Kapitalbedarf liquide und kann den Geschäftsbetrieb ohne Einschränkungen fortführen.
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Maschinen und Anlagen anschaffen
Neue Maschinen, Fahrzeuge oder moderne Betriebsausstattung sind häufig wichtige Investitionen für die Zukunft. Ein GmbH-Kredit ermöglicht es, diese Anschaffungen zu realisieren, ohne die vorhandene Liquidität vollständig zu binden.
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Liquidität sichern
Nicht jede Rechnung wird sofort bezahlt und viele Branchen unterliegen saisonalen Schwankungen. Eine passende Unternehmensfinanzierung verschafft Ihrer GmbH den notwendigen finanziellen Spielraum, um laufende Verpflichtungen zuverlässig zu erfüllen und kurzfristige Engpässe zu überbrücken.
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Digitalisierung vorantreiben
Investitionen in moderne Software, IT-Infrastruktur oder digitale Geschäftsprozesse stärken die Wettbewerbsfähigkeit langfristig. Die passende Finanzierungslösung schafft die Voraussetzungen, um Digitalisierungsprojekte zügig umzusetzen und Ihr Unternehmen zukunftssicher aufzustellen.
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Wachstum und Expansion finanzieren
Ob neue Standorte, zusätzliche Mitarbeiter oder der Eintritt in neue Märkte – für die Umsetzung von Wachstumsplänen wird häufig zusätzliches Kapital benötigt. Ein Kredit für Ihre GmbH bietet die finanziellen Mittel, um Chancen konsequent zu nutzen und die Entwicklung Ihres Unternehmens nachhaltig voranzutreiben.
Leasing & Mietkauf als Alternativen
Leasing stellt eine interessante alternative Finanzierungsmöglichkeit dar. Nutzfahrzeuge, Produktionsanlagen oder Maschinen können über Leasing oder Mietkauf flexibel finanziert werden. Diese Finanzierungsform bietet einer GmbH zahlreiche Vorteile: Mit gut planbaren monatlichen Raten finanzieren sie besonders liquiditätsschonend und zudem herrscht beim Leasing Bilanzneutralität, das bedeutet, die Maschine oder das Fahrzeug wird zwar von ihnen aktiv genutzt, muss aber nicht in der Bilanz ausgewiesen werden. Beim Mietkauf erwirbt der Mietkäufer mit jeder monatlichen Rate Eigentum am Objekt.
Grundsätzlich können Sie fast alle Objekte über Leasing oder Mietkauf finanzieren, egal ob im Neuzustand oder gebraucht
Einkaufs- & Warenfinanzierungen
Falls Ihre GmbH regelmäßige Waren- oder Materialeinkäufe tätigt, könnte eine weitere alternative Finanzierungsform in Frage kommen: Die Einkaufs- bzw. Warenfinanzierung. Mit dieser Finanzierungsform lassen sich Waren ohne hohe Liquiditätsbelastung finanzieren ohne dafür Eigenkapital aufzuwenden. Bei der Einkaufsfinanzierung tritt der Finanzierer als Zwischenhändler auf, gleicht Ihren Lieferantenkredit gegen eine Gebühr unmittelbar aus und gewährt Ihnen ein verlängertes Zahlungsziel von z.B. 90 oder 360 Tagen.
Die Vorteile dieser Finanzierungslösung sind u.a. ein deutlich schlankerer Antrag als bei einem klassischen Betriebsmittelkredit. Aufgrund der Schnelligkeit können Sie Rechnungen schneller begleichen und Skonti oder Rabatte nutzen – die die Finanzierungsgebühr meist kompensieren oder stark reduzieren.
Welche Art von Kredit passt zu Ihrer GmbH?
GmbHs können zwischen verschiedenen Kreditarten wählen, die sich je nach Finanzierungszweck, Laufzeit und Flexibilität unterscheiden. Während ein Kontokorrentkredit kurzfristige Liquiditätsengpässe überbrücken kann, eignet sich ein Betriebsmittelkredit für laufende Geschäftsausgaben. Für größere Anschaffungen oder langfristige Investitionen ist hingegen ein Investitionskredit die passende Finanzierungslösung. Die folgende Tabelle gibt einen Überblick über die drei häufigsten Kreditarten für GmbHs.
| Betriebsmittelkredit | Kontokorrentkredit | Investitionskredit | |
|---|---|---|---|
| Definition | Kredit zur Finanzierung laufender Betriebsausgaben |
Kreditrahmen für das Geschäftskonto |
Kredit zur Finanzierung von Anlagevermögen/Investitionen |
| Laufzeit | befristet (typisch bis zu 60 Monate) |
meist unbefristet oder kurzfristig vereinbart |
typischerweise 4 bis 15 Jahre |
| Verfügbarkeit | Auszahlung einmalig oder in Tranchen |
flexibel abrufbar bis zur vereinbarten Grenze |
Auszahlung einmalig, zweckgebunden |
| Zinsbelastung | Zinsen auf den Kreditbetrag ab Auszahlung |
Zinsen nur auf den jeweils genutzten Betrag |
Zinsen auf den Kreditbetrag ab Auszahlung |
| Rückzahlung | Rückzahlung in Raten oder endfällig nach Tilgungsplan |
flexibel, abhängig von Zahlungsströmen |
Rückzahlung in festen Raten nach Tilgungsplan |
| Zweckbindung | keine |
keine |
ja – für konkrete Investitionsvorhaben |
| Eigenkapital | i. d. R. nicht erforderlich |
i. d. R. nicht erforderlich |
häufig erforderlich (ca. 10–25 %) |
| Einsatzzweck | Betriebskosten, Wareneinkauf, laufende Kosten planen |
kurzfristige Liquiditätsengpässe überbrücken |
Maschinen, Fahrzeuge, IT, Gebäude und ähnliche Investitionen |
Vergleich der gängigsten Finanzierungsformen für GmbHs.
Die Vorteile für Ihr Unternehmen
Wir sind da, um den Finanzierungsprozess für Sie so einfach und so erfolgreich wie möglich zu gestalten. Dafür bereiten wir all Ihre Unterlagen optimal auf und prüfen mit nur einem einzigen Antrag Ihrerseits mehr als 200 Banken und Finanzierer in unserem Netzwerk. Zusätzlich übernehmen wir die komplette Kommunikation mit der Bank. Um für Sie schnellstmögliche Erfolge zu erzielen, beschleunigen wir sämtliche Prozesse und sichern Ihnen so das beste Angebot am Markt.
Minimaler Aufwand: Wir bereiten Ihre Unterlagen optimal auf.
Maximale Effizienz: Wir prüfen alle Finanzierer mit nur einem einzigen Antrag.
Verzicht auf Bankgespräche: Wir übernehmen die komplette Kommunikation.
Höhere Abschlusschance: Wir beschleunigen Prozesse für den schnellstmöglichen Erfolg.
Marktführende Konditionen: Wir sichern Ihnen das beste Angebot am Markt.
Jetzt Finanzierung über die DFKP beantragen
Gerne beraten wir Sie in einem individuellen DFKP-Unternehmergespräch. Kontaktieren Sie uns direkt oder füllen Sie unser Antragsformular aus:
Zur FinanzierungBereits über 6.000 zufriedene Kunden
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DFKP können wir nur weiterempfehlen. Fachkompetente Beratung, individuelle Umsetzung seines Vorhabens und schnelle Abwicklung mit den Banken. Zukünftig immer hier! Vielen Dank an Herrn Oltersdorf. Wir wünschen Ihnen weiterhin alles Gute und viel Erfolg!Cimento Bau & Verwaltungs GmbH09.11.2022 -
Sehr nette und kompetente Mitarbeiter. Ein gute Beratung und schnelle Abwicklung. Eine Zusammenarbeit kann ich nur weiterempfehlen. Top Job, nur weiter so! Großen Dank an Herrn Jonathan Immel, er setzt sich rundum die Uhr für seine Kunden ein und liefert Ergebnisse die besser als erwartet sind. Dankeschöndragos langer15.12.2022
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Sehr freundliche und Kompetente Mitarbeiter, die wirklich alles versuchen, um einer Firma des gewünschte Darlehen zu ermöglichen. Fachkompetente und individuelle Beratung bezüglich unseres Vorhabens und schnelle Abwicklung mit den Banken. Zukünftig immer hier! Vielen Dank an Herrn Oltersdorf. Wir wünschen Ihnen weiterhin alles Gute und viel Erfolg! DFKP können wir nur weiterempfehlen. Sehr Seriöse Agentur, keine versteckten Kosten.Parfümerie Kirner16.12.2022
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Super schnelle Abwicklung, auch für Gastronomie!!! Nur zu empfehlen. Herr Stache hat sich super schnell um alles gekümmert und das ist was Unternehmen wirklich benötigen. Einen Partner der auch über den Tellerrand hinaus schaut und Potenziale erkennt, auch nach schwierigen Zeiten wie Corona und andere Krisen. Danke 🙏A. Bre20.12.2022
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Die DFKP war der TELENORMA Gruppe wiederholt ein kompetenter Partner bei der Vorbereitung und Realisierung von Wachstumsfinanzierungen. Wir können die Zusammenarbeit mit der DFKP empfehlen. Die DFKP-Berater haben das Engagement, das Branchenverständnis und die notwendigen Banken-Kontakte bewiesen, welche letztendlich die Finanzierungen zu geeigneten Konditionen ermöglicht haben.Gerd Schick28.02.2023
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Schnelle Bearbeitung, sehr geduldige und freundliche Mitarbeiter, immer wieder gernPetra Winkelmann23.02.2023
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Sehr kompetente Beratung durch Herrn Junker. Er ist ein Vollprofi und verstand sofort was wir brauchen. Schnelle Finanzierung. Gute Konditionen. Immer gerne wieder.Goran Gale27.02.2023
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Eine sehr gute individulelle Betreung.Jürgen Schäfers27.02.2023
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10/10!! Besser geht es nicht!! Dank der DFKP können wir neu starten und wieder ein Geschäft aufbauen! Wir haben mehrere Dienstleister angefragt, doch Herr Junker hat sich sofort persönlich gemeldet und alles in die Hand genommen. Ohne seinen Einsatz hätten wir das nicht geschafft. Herzlichen Dank aus Köln!! Wir werden Sie immer weiterempfehlen und im Sommer – wenn alles gut läuft – die nächste Anfrage starten. Viel Erfolg, bei solch einem guten Service ist das garantiert.Asa28.02.2023
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Ich bin sehr zufrieden mit der Firma Deutsche Firmenkredit Partner (DFKP). Sie haben uns sehr geholfen, einen dringend notwendigen Finanzierungskredit zu bekommen, um unseren Traumladen zu eröffnen. Die Beratung war kompetent, freundlich und schnell. Die Konditionen waren fair und transparent. Wir können die Firma DFKP nur weiterempfehlen. Vielen Dank für die tolle Zusammenarbeit!HoMe Fotografie28.02.2023
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Absolut zu empfehlen. Schnell und kompetentChristian Frei07.03.2023
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Ich habe nichts zu bemängelnPaul Riedel10.03.2023
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DFKP überzeugt durch Schnelligkeit, Kompetenz und eine ausgezeichnete Kommunikation!Doreen Arndt27.03.2023
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Freundlich, schnell und sehr professionell. Gerne wieder.Mike Schreier29.03.2023
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Häufig gestellte Fragen
Um eine Finanzierung über die DFKP zu erhalten, sollte Ihr Unternehmen folgende Mindestvoraussetzungen erfüllen:
- Jahresumsatz: über 100.000 Euro
- Unternehmensalter: über 12 Monate
- Unternehmenssitz: Deutschland
- Bonitätsbewertung: Creditreform-Index unter 300
Für Ihre Finanzierungsanfrage benötigen wir im ersten Schritt nur wenige Angaben:
- Details zu Ihrem Kredit- bzw. Finanzierungswunsch, wie Wunschbetrag, Verwendungszweck, Laufzeit und Dringlichkeit
- Informationen zu Ihrem Unternehmen (darunter Name, Rechtsform, Gründungsdatum) und Ihnen als Kontaktperson
Optional können Sie uns bereits zu diesem Zeitpunkt benötigte Unterlagen (abhängig von der Finanzierungsart) und weitere Angaben über einen kurzen Fragebogen zukommen lassen. Alternativ kümmern wir uns im persönlichen DFKP-Unternehmergespräch darum.
Die Konditionen hängen von der Bonität Ihres Unternehmens sowie der gewünschten Laufzeit der Finanzierung ab. Die aktuelle Bonität Ihres Unternehmens und der damit korrespondierende Zins werden vom Finanzierer während des Kreditprozesses ermittelt und immer individuell vergeben („Rating“). Wir sind jedoch in der Lage, Ihnen bereits während des Unternehmergesprächs mithilfe der DFKP-Plattform eine Konditionsschätzung mitzuteilen. Diese erhalten Sie zudem in Ihrem individuellen DFKP-Angebot.
Wir informieren Sie im Unternehmergespräch bzw. auch schriftlich im Nachgang über eine einmalige Abschlussgebühr, die wir lediglich im Erfolgsfall erheben. Darüber hinaus fallen für Sie keine weiteren Kosten an. Bis zur Auszahlung und der dann fälligen Abschlussgebühr gehen wir als DFKP in „Vorleistung“.
Wir arbeiten mit den wichtigsten deutschen KMU-Finanzierern zusammen. Darunter befinden sich bundesweit aktive Universalbanken, Regionalbanken, Genossenschaftsbanken, Neofinanzierer, Schwarmfinanzierer, Online-Marktplätze, Einkaufsfinanzierer, Leasing- und Factoringgesellschaften.
Unsere höchste Priorität ist der Schutz und die Sicherheit Ihrer Daten. Diese werden auf deutschen Servern gespeichert, SSL-verschlüsselt und nur mit den betreffenden Finanzierern geteilt. Diese wiederum entbinden Sie zugunsten der DFKP von etwaigen Verschwiegenheitspflichten, insbesondere dem Bankgeheimnis. Darüber hinaus werden zu keinem Zeitpunkt Informationen zu Ihrer Person oder Ihrem Unternehmen an Dritte übermittelt oder veröffentlicht. Unser Informationssicherheits-Managementsystem (ISMS) ist nach der international führenden und weltweit anerkannten Norm DIN EN ISO/IEC 27001:2017 vom TÜV Saarland zertifiziert.
Nein, die Deutsche Firmenkredit Partner ist ein unabhängiger Finanzierungsberater für kleine und mittlere Unternehmen. Um ihnen passgenaue Finanzierungen zu marktführenden Konditionen bieten zu können, holen wir für sie gezielt passende Angebote über unser Netzwerk aus mehr als 200 Banken und Finanzierern ein und begleiten unsere Kunden bis zum Vertragsabschluss und gerne auch darüber hinaus.
Ich berate Sie gerne!
Benedikt Matzinger
030 767584 400
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