Unternehmenskredite zu Top-Konditionen

Kreditbetrag: 10.000 – 10 Mio. EUR Dauer: 4 Min.

Benötigen Sie finanzielle Unterstützung, um Ihr Unternehmenswachstum voranzutreiben, Ihre Projekte zu realisieren oder Ihre Liquidität zu verbessern? Über unser Netzwerk aus mehr als 150 Banken und Finanzierern bieten wir Ihnen genau die Unternehmenskredite, die zum individuellen Bedarf Ihres Unternehmens passen.

 

Sie wollen den optimalen Kredit finden? Wir helfen Ihnen dabei!

Was ist ein Unternehmenskredit?

Ein Unternehmenskredit, auch als Firmenkredit, Geschäftskredit oder Unternehmerkredit bekannt, ist eine Finanzierung, die Unternehmen zur Verfügung steht, um ihre geschäftlichen Aktivitäten zu unterstützen und ihre finanziellen Bedürfnisse zu decken. Unternehmenskredite werden je nach Verwendungszweck meist als klassische Betriebsmittelkredite oder Investitionskredite vergeben.

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Ihr Unternehmenskredit über die DFKP

Um einen Unternehmenskredit bei der DFKP anzufragen, benötigen Sie nur wenige Minuten. Teilen Sie uns mit, welche Höhe der Kredit für Ihr Unternehmen haben soll, wie schnell und wofür sie ihn benötigen.

 

Wir melden uns innerhalb von 24 Stunden bei Ihnen zum persönlichen DFKP-Unternehmergespräch. Hierin erfassen wir strukturiert Ihr Vorhaben, lernen Ihr Unternehmen mit seinen Besonderheiten kennen und können Ihnen so passende Angebote für Ihren Unternehmenskredit über unser Finanzierernetzwerk einholen. Die konkrete Finanzierungslösung, die wir Ihnen empfehlen, hängt in erster Linie von Ihrem spezifischen Bedarf ab.

 

Optionen für einen Unternehmenskredit

  • Betriebsmittelkredit

    Müssen Sie Umlaufvermögen finanzieren, unterstützen wir Sie gerne mit einem Betriebsmittelkredit. Dieser kurz- bis mittelfristige Unternehmenskredit ermöglicht es Ihnen, für den reibungslosen Betrieb Ihres Unternehmens erforderliche Ausgaben zu tätigen. Hierzu zählen beispielsweise Marketing- und Personalkosten sowie Aufwendungen für den Wareneinkauf und die Produktion. Mit einem Betriebsmittelkredit können Sie saisonale Schwankungen im Umsatz ausgleichen und Liquiditätsengpässe überbrücken.

  • Zwischenfinanzierungen

    Zwischenfinanzierungen gehören ebenfalls zur Gruppe der Firmenkredite. Sie werden übergangsweise eingesetzt, um kurzfristige Liquiditätsanforderungen zu erfüllen, während das Unternehmen auf Umsatzerlöse oder auf die Bewilligung eines langfristigen Firmenkredits wartet. Mit diesem kurzfristigen Unternehmensdarlehen können beispielsweise Aufträge vorfinanziert oder saisonale Schwankungen ausgeglichen werden. Daher werden Zwischenfinanzierungen besonders zügig genehmigt und bieten eine hohe Flexibilität, zum Beispiel durch jederzeitige kostenfreie Sondertilgung.

  • Kontokorrent

    Um kurzfristige Liquiditätsengpässe zu überbrücken, haben Sie ebenso die Möglichkeit, Ihr Geschäftskonto im Rahmen einer eingeräumten Kreditlinie zu überziehen. Die Besonderheit liegt darin, dass Sie – einmal bereitgestellt – ohne vorherige Ankündigung Beträge abrufen können. Die Tilgung erfolgt nicht nach einem festen Plan, sondern durch die laufenden Zahlungseingänge. Dadurch bieten Kontokorrentkredite eine hohe Flexibilität. Bei anhaltender Inanspruchnahme empfiehlt sich aufgrund der vergleichsweise hohen Zinsen eine Umschuldung des Kontokorrentkredits, um Ihre Kapitalkosten zu reduzieren.

  • Investitionskredit

    Investitionskredite mit langfristiger Laufzeit sind Unternehmenskredite zur Finanzierung von Gegenständen des Anlagevermögens, beispielsweise Produktionsmaschinen oder Immobilien, die langfristig zur Wertschöpfung Ihres Unternehmens beitragen. Diese Kredite können entweder durch das betreffende Objekt selbst oder durch andere dingliche Sicherheiten besichert werden.

1 Antrag – 150 Finanzierer

Welchen Bedarf Sie auch haben, wir haben die Lösung!

Unverbindliche Kreditanfrage

Unternehmenskredite – die Alternativen

Es gibt auch alternative Wege, um liquide Mittel zu erhalten, ohne unbedingt klassische Kreditangebote zu nutzen. Dazu gehören Optionen wie Factoring, Einkaufsfinanzierungen, Leasing und Mietkauf sowie Sale-and-Lease-Back.

 

Je nach Vorhaben und Bilanzstruktur Ihres Unternehmens sind alternative Finanzierungen besser geeignet als ein klassischer Unternehmenskredit, zum Beispiel bei der Anschaffung von Maschinen, regelmäßigen Wareneinkäufen oder einem hohem Forderungsbestand. Unsere erfahrenen DFKP-Finanzierungsberater profitieren dabei von ihrem umfassenden Fachwissen im Bereich Unternehmensfinanzierung und werden von unserer fortschrittlichen digitalen DFKP-Plattform intelligent unterstützt.

Top-Finanzierer für Unternehmenskredite

Als beste Kreditgeber für Firmenkredite kommen nicht nur traditionelle Geschäftsbanken, Großbanken, regionale Volksbanken und Sparkassen infrage, sondern auch Neo-Banken und alternative Finanzierer.

 

Wer hiervon für Ihr Unternehmen am besten geeignet ist, hängt von verschiedenen Faktoren ab: Ihrem Finanzierungsbedarf, dem Unternehmensalter, Ihrer Kreditwürdigkeit, der Werthaltigkeit vorhandener Sicherheiten sowie der gewünschten Kreditlaufzeit und Ihrer Unternehmensstruktur. Im Rahmen eines persönlichen DFKP-Unternehmergesprächs analysieren wir diese Aspekte innerhalb von 15-20 Minuten und finden den Unternehmenskredit, der optimal zu Ihren Bedürfnissen und Ihrem Unternehmen passt.

 

Idealvoraussetzungen für Unternehmen

Jahresumsatz: über 250.000 Euro

Unternehmensalter: über 24 Monate

Unternehmenssitz: Deutschland

Bonitätsbewertung: Creditreform-Index unter 300

Häufig gestellte Fragen zu Unternehmenskrediten

Für Ihre Kreditanfrage benötigen wir im ersten Schritt nur wenige Angaben zu Ihrem Unternehmen (darunter Name, Rechtsform, Gründungsdatum) und Ihnen als Kontaktperson. Im zweiten Schritt und nach dem Unternehmergespräch benötigen wir i.d.R. die folgenden Dokumente:
• Jahresabschlüsse der letzten beiden Geschäftsjahre
• Aktuelle BWA inkl. Summen- und Saldenliste (SuSa)
• Banken- bzw. Verbindlichkeitenspiegel
• Kontoauszüge der letzten 90 Tage

• Einwilligung zur Schufa-Prüfung

 

Gerne helfen wir Ihnen bei der Zusammenstellung und Aufbereitung der Unterlagen. Mit unseren Checklisten behalten Sie in jeder Phase des Prozesses den Überblick.

Um einen Unternehmenskredit über die DFKP zu erhalten, sollte Ihr Unternehmen folgende Mindestvoraussetzungen erfüllen:

• Jahresumsatz: über 250.000 Euro

• Unternehmensalter: über 24 Monate

• Unternehmenssitz: Deutschland

• Bonitätsbewertung: Creditreform-Index unter 300

Die Konditionen hängen von der Bonität Ihres Unternehmens sowie der gewünschten Laufzeit der Finanzierung ab. Die aktuelle Bonität Ihres Unternehmens und der damit korrespondierende Zins werden vom Finanzierer während des Kreditprozesses ermittelt und immer individuell vergeben („Rating“). Wir sind jedoch in der Lage, Ihnen bereits während des Unternehmergesprächs mithilfe der DFKP-Plattform eine Konditionsschätzung mitzuteilen. Diese erhalten Sie zudem in Ihrem individuellen DFKP-Angebot.   

Unternehmenskredite dienen der Finanzierung des Anlage- und Umlaufvermögens und sind vielseitig einsetzbar. So können Sie Einkäufe und Aufträge vorfinanzieren oder mithilfe eines Investitionskredits eine neue Produktionsanlage installieren. Auch zur kurzfristigen Liquiditätssicherung oder zum Ausgleich von Saisonspitzen greifen viele Unternehmer auf Betriebsmittel- oder Kontokorrentkredite zurück.

Ihre Kreditlaufzeit ist abhängig von den Konditionen des kreditgebenden Finanzierers, der Kreditart und der Mittelverwendung. So sind bei kurzfristigen Krediten Laufzeiten ab einem Monat, bei Betriebsmittelkrediten von 60 Monaten üblich. Bei KfW-Förderkrediten oder Immobilienfinanzierungen werden auch Laufzeiten von 120 Monaten oder länger angeboten.

Wir informieren Sie im Unternehmergespräch bzw. anschließend schriftlich in Ihrem individuellen DFKP-Angebot über eine einmalige Abschlussgebühr, die wir lediglich im Erfolgsfall erheben. Darüber hinaus fallen für Sie keine weiteren Kosten an. Bis zur Auszahlung und der dann fälligen Abschlussgebühr gehen wir als DFKP in „Vorleistung“. 

Die geforderten Sicherheiten hängen von der Kreditart, dem Finanzierungsvorhaben und der Bonität Ihres Unternehmens ab. Betriebsmittelkredite werden häufig mit einer persönlichen Bürgschaft der Gesellschafter oder Geschäftsführer besichert, Investitions- oder Immobilienkredite mit dem Objekt oder anderen Sachsicherheiten. Über unser Netzwerk können Kredite aber auch ‚blanko‘, d.h. unbesichert, vergeben werden.

Eine Bürgschaft kann von unseren Finanzierungspartnern angefragt werden, sich jedoch positiv auf den Zinssatz auswirken, da dadurch das Risiko des Finanzierers gemindert wird. Zudem kann eine persönliche Bürgschaft – im Vergleich zum Stellen von Sachsicherheiten – den Finanzierungsprozess und somit die Zeit bis zu einer Auszahlung signifikant beschleunigen.

Nach Vorlage der notwendigen Unterlagen kann bei digitalen Anbietern binnen 48 Stunden eine positive Kreditentscheidung herbeigeführt werden und eine Auszahlung innerhalb von 2-5 Tagen erfolgen. Bei deutschen Großbanken dauert der Prozess bis zur Auszahlung ca. 2-3 Wochen.

Wir arbeiten mit den wichtigsten deutschen KMU-Finanzierern zusammen. Darunter befinden sich bundesweit aktive Universalbanken, Regionalbanken, Genossenschaftsbanken, Neofinanzierer, Schwarmfinanzierer, Online-Marktplätze, Einkaufsfinanzierer, Factoring- und Leasinggesellschaften.

Unsere höchste Priorität ist der Schutz und die Sicherheit Ihrer Daten. Diese werden auf deutschen Servern gespeichert, SSL-verschlüsselt und nur mit den betreffenden Finanzierern geteilt. Diese wiederum entbinden Sie zugunsten der DFKP von etwaigen Verschwiegenheitspflichten, insbesondere dem Bankgeheimnis. Darüber hinaus werden zu keinem Zeitpunkt Informationen zu Ihrer Person oder Ihrem Unternehmen an Dritte übermittelt oder veröffentlicht. Unser Informationssicherheits-Managementsystem (ISMS) ist nach der international führenden und weltweit anerkannten Norm DIN EN ISO/IEC 27001:2017 vom TÜV Saarland zertifiziert.

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Ich berate Sie gerne!

Benedikt Matzinger

Geschäftsführer Finanzierungsberatung

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kredit@dfkp.de
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